шаблоны wordpress.

Германия — прачечная для "грязных" денег?

altГермания становится все более привлекательной для тех, кто ищет возможности для отмывания «грязных» денег. Схем множество — от ресторанов и игорного бизнеса до использования «частных финансовых агентов».
Оценки объема отмываемых в Германии денег расходятся в разы. Разница тут в подходе. Если учитывать весь оборот нелегальных сделок, то получаем цифру в 50-60 миллиардов евро. Ее и приводят в своих отчетах Межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), а также Союз работников уголовной полиции.

Германия
становится все более привлекательной для тех, кто ищет возможности для
отмывания «грязных» денег. Схем множество — от ресторанов и игорного
бизнеса до использования «частных финансовых агентов».

Оценки объема
отмываемых в Германии денег расходятся в разы. Разница тут в подходе. Если
учитывать весь оборот нелегальных сделок, то получаем цифру в 50-60 миллиардов
евро. Ее и приводят в своих отчетах Межправительственная группа разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием денег (
FATF), а также Союз
работников уголовной полиции.

Если брать лишь
деньги, пришедшие из-за рубежа и отмытые в Германии, остается около 10
миллиардов. Такую сумму указывает профессор университета в Линце Фридрих
Шнайдер (
Friedrich Schneider). Но все
эксперты по легализации доходов, полученных преступным путем, сходятся в одном:
раскрываемость таких преступлений в Германии ничтожна мала: отслеживается
менее… 1 процента от всего потока «грязных» денег.

 

«Частные
финансовые агенты
»

На днях Федеральные
ведомства по уголовным делам (
BKA) и надзору за
финансовым сектором (
BaFin) опубликовали совместный отчет о
борьбе с отмыванием денег в Германии. В прошлом году было зарегистрировано 12
868 заявлений в полицию по подозрению в легализации незаконно полученных
средств. Это на 17 процентов больше, чем в 2010-м году, но ничтожно малая
толика от реального объема подобных финансовых преступлений.

91 процент
таких заявлений поступает от банков. Они по закону о борьбе с отмыванием денег
обязаны отслеживать неожиданно крупные перечисления денежных средств на счета
частных лиц и фирм. Львиная доля подозреваемых — так называемые «частные
финансовые агенты» — жители Германии, которые,  польстившись на легкие заработки,
предоставляют свои счета в банках для легализации «грязных» денег.
Зачастую они и не подозревают, что стали пособниками мошенников.

 

Кража паролей и
номеров кредитных карт

Вот типичный
случай: 44-летний житель города Гисена приговорен судом к штрафу в 1800 евро.
Началось все  с того, что в поисках
работы он вышел в интернете на якобы американскую, а на самом деле виртуальную
фирму. Она предлагала получать и затем пересылать по зарубежным  адресам посылки. Что он аккуратно и делал. За
это ему была обещана маржа в 10 процентов стоимости посылок.

Денег он так и
не увидел, зато к нему в квартиру нагрянула полиция. Схема была такая: группа
мошенников занималась кражей паролей и номеров кредитных карт. Используя их,
жулики закупали дорогую электронику в Германии. А незадачливый «финансовый
агент» пересылал их в разные страны бывшего СССР. Пострадавшими были
владельцы счетов и банки.

 

Молодая
красивая
готова
познакомиться

2700 евро
штрафа выплатит 35-летний житель города Гемюнден за легковерность и
любвеобильность. Он в интернете нашел объявление юной дамы из Латвии, которая
готова была тут же навестить его. Но вот беда: нехватка денег. Богатая
двоюродная сестра из Испании готова оплатить ей поездку. И далее — долгое
перечисление причин, почему деньги нельзя перевести напрямую.

На счет
незадачливого жениха действительно поступили 3170 евро. Но к этому моменту он
уже установил, что «латышская» красавица активно ищет знакомств с
другими клиентами и решил ее наказать: потратить часть денег на собственные
нужды. И лишь полиция ему объяснила, что 
«испанские» деньги — добыча мошенников, а он сам — пособник в
их отмывании.

 

Торговцы
подержанными
автомобилями
отмывают деньги наркомафии

На 1 год и 9
месяцев условно осужден проживающий в городе Боттропе 31-летний беженец из
Ливана. Временами в его бедной квартирке хранилось по 400 тысяч евро и больше.
Он работал курьером наркоторговцев. Например, в июне прошлого года поехал в
голландский Роттердам и привез оттуда в коробке из-под обуви 130 тысяч евро.

Деньги курьер
распределял между мелкими торговцами автомобилями. Они, в свою очередь,
закупали подержанные автомобили. Дело в том, что в Германии до сих пор
сохранилась традиция: купля-продажа автомобилей между частными лицами и мелкими
торговцами оплачивается наличными. Таким образом, после продажи автомобилей
деньги наркомафии становились «легальными».

 

Мафия учится
быстрее полиции

«У нас до
сих пор нет единой стратегии по борьбе с отмыванием денег», — сетует в
интервью
DW депутат бундестага от партии
«зеленых», член финансового комитета Герхард Шик (
Gerhard Schick). «Появилось слишком много форм
финансовых и торговых сделок, которые мы просто не в состоянии
проконтролировать», — признает глава Ведомства по уголовным делам Йорг
Цирке (
Jorg Ziercke). Ведомству катастрофически не хватает
финансовых экспертов. Недавно созданный отдел финансовой разведки не поспевает
за ростом потоков «грязных» денег.

Схем отмывания
множество. Например, целые суда с товаром, которые никогда не загружались и не
выходили в море. Но документы на оплату товара и транспортных услуг налицо — и
вот деньги уже легализованы. Растет число случаев использования торговли
недвижимостью именно с целью отмывания финансовых средств. Самый
распространенный ход — предоставление кредита самому себе через сеть подставных
фирм. Или покупка бросовых объектов. Капитальный ремонт оплачивается из
нелегальных денег наличными, затем объект продается по более высокой цене. Так
что в сети полиции попадает в основном мелюзга. Настоящие акулы плавают на
свободе.