Германия становится все более привлекательной для тех, кто ищет возможности для отмывания «грязных» денег. Схем множество — от ресторанов и игорного бизнеса до использования «частных финансовых агентов».
Германия
становится все более привлекательной для тех, кто ищет возможности для
отмывания «грязных» денег. Схем множество — от ресторанов и игорного
бизнеса до использования «частных финансовых агентов».
Оценки объема
отмываемых в Германии денег расходятся в разы. Разница тут в подходе. Если
учитывать весь оборот нелегальных сделок, то получаем цифру в 50-60 миллиардов
евро. Ее и приводят в своих отчетах Межправительственная группа разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), а также Союз
работников уголовной полиции.
Если брать лишь
деньги, пришедшие из-за рубежа и отмытые в Германии, остается около 10
миллиардов. Такую сумму указывает профессор университета в Линце Фридрих
Шнайдер (Friedrich Schneider). Но все
эксперты по легализации доходов, полученных преступным путем, сходятся в одном:
раскрываемость таких преступлений в Германии ничтожна мала: отслеживается
менее… 1 процента от всего потока «грязных» денег.
«Частные
финансовые агенты»
На днях Федеральные
ведомства по уголовным делам (BKA) и надзору за
финансовым сектором (BaFin) опубликовали совместный отчет о
борьбе с отмыванием денег в Германии. В прошлом году было зарегистрировано 12
868 заявлений в полицию по подозрению в легализации незаконно полученных
средств. Это на 17 процентов больше, чем в 2010-м году, но ничтожно малая
толика от реального объема подобных финансовых преступлений.
91 процент
таких заявлений поступает от банков. Они по закону о борьбе с отмыванием денег
обязаны отслеживать неожиданно крупные перечисления денежных средств на счета
частных лиц и фирм. Львиная доля подозреваемых — так называемые «частные
финансовые агенты» — жители Германии, которые, польстившись на легкие заработки,
предоставляют свои счета в банках для легализации «грязных» денег.
Зачастую они и не подозревают, что стали пособниками мошенников.
Кража паролей и
номеров кредитных карт
Вот типичный
случай: 44-летний житель города Гисена приговорен судом к штрафу в 1800 евро.
Началось все с того, что в поисках
работы он вышел в интернете на якобы американскую, а на самом деле виртуальную
фирму. Она предлагала получать и затем пересылать по зарубежным адресам посылки. Что он аккуратно и делал. За
это ему была обещана маржа в 10 процентов стоимости посылок.
Денег он так и
не увидел, зато к нему в квартиру нагрянула полиция. Схема была такая: группа
мошенников занималась кражей паролей и номеров кредитных карт. Используя их,
жулики закупали дорогую электронику в Германии. А незадачливый «финансовый
агент» пересылал их в разные страны бывшего СССР. Пострадавшими были
владельцы счетов и банки.
Молодая
красивая готова
познакомиться
2700 евро
штрафа выплатит 35-летний житель города Гемюнден за легковерность и
любвеобильность. Он в интернете нашел объявление юной дамы из Латвии, которая
готова была тут же навестить его. Но вот беда: нехватка денег. Богатая
двоюродная сестра из Испании готова оплатить ей поездку. И далее — долгое
перечисление причин, почему деньги нельзя перевести напрямую.
На счет
незадачливого жениха действительно поступили 3170 евро. Но к этому моменту он
уже установил, что «латышская» красавица активно ищет знакомств с
другими клиентами и решил ее наказать: потратить часть денег на собственные
нужды. И лишь полиция ему объяснила, что
«испанские» деньги — добыча мошенников, а он сам — пособник в
их отмывании.
Торговцы
подержанными автомобилями
отмывают деньги наркомафии
На 1 год и 9
месяцев условно осужден проживающий в городе Боттропе 31-летний беженец из
Ливана. Временами в его бедной квартирке хранилось по 400 тысяч евро и больше.
Он работал курьером наркоторговцев. Например, в июне прошлого года поехал в
голландский Роттердам и привез оттуда в коробке из-под обуви 130 тысяч евро.
Деньги курьер
распределял между мелкими торговцами автомобилями. Они, в свою очередь,
закупали подержанные автомобили. Дело в том, что в Германии до сих пор
сохранилась традиция: купля-продажа автомобилей между частными лицами и мелкими
торговцами оплачивается наличными. Таким образом, после продажи автомобилей
деньги наркомафии становились «легальными».
Мафия учится
быстрее полиции
«У нас до
сих пор нет единой стратегии по борьбе с отмыванием денег», — сетует в
интервью DW депутат бундестага от партии
«зеленых», член финансового комитета Герхард Шик (Gerhard Schick). «Появилось слишком много форм
финансовых и торговых сделок, которые мы просто не в состоянии
проконтролировать», — признает глава Ведомства по уголовным делам Йорг
Цирке (Jorg Ziercke). Ведомству катастрофически не хватает
финансовых экспертов. Недавно созданный отдел финансовой разведки не поспевает
за ростом потоков «грязных» денег.
Схем отмывания
множество. Например, целые суда с товаром, которые никогда не загружались и не
выходили в море. Но документы на оплату товара и транспортных услуг налицо — и
вот деньги уже легализованы. Растет число случаев использования торговли
недвижимостью именно с целью отмывания финансовых средств. Самый
распространенный ход — предоставление кредита самому себе через сеть подставных
фирм. Или покупка бросовых объектов. Капитальный ремонт оплачивается из
нелегальных денег наличными, затем объект продается по более высокой цене. Так
что в сети полиции попадает в основном мелюзга. Настоящие акулы плавают на
свободе.